El Banco Central de Nigeria (CBN) ha ordenado a los bancos que ignoren la prohibición inicial de las criptomonedas anunciada por el banco principal hace dos años.

Haruna Mustapha, directora de Política y Regulación Financiera del CBN, lo reveló en una circular el viernes.

Apex Bank dijo que ahora está proporcionando pautas y regulaciones para que los bancos administren las criptomonedas de acuerdo con las tendencias globales para evitar su uso indebido, al tiempo que insta a los bancos a cumplir con las pautas y regulaciones.

Vea la declaración completa a continuación:

FPR/DIR/PUB/CIR/002/003

CIRCULAR A TODOS LOS BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

INSTRUCCIONES DE CUENTA BANCARIA PARA PROVEEDORES DE SERVICIOS DE ACTIVOS VIRTUALES (VASP)

En febrero de 2021, el CBN emitió una circular que restringía a los bancos y otras instituciones financieras mantener cuentas operativas para proveedores de servicios de criptomonedas en vista de los riesgos y vulnerabilidades de lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT) inherentes a sus operaciones, así como la falta de de normativas y medidas de protección de los derechos de los consumidores.

Sin embargo, las tendencias globales actuales han demostrado que es necesario regular las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que incluyen criptomonedas y criptoactivos. Después de este evento, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también actualizó su Recomendación 15 en 2018, exigiendo la regulación de VASPS para evitar el uso indebido de activos virtuales para ALD/CFT.

Además, el artículo 30 de la Ley (Prevención y Prohibición) del Lavado de Dinero de 2022 reconoce un VASP como parte de la definición de institución financiera. Además, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) emitió en mayo de 2022 las Reglas de Emisión, Oferta y Custodia de Activos Digitales y VASPS para proporcionar un marco regulatorio para sus operaciones en Nigeria.

En vista de lo anterior, el CBN emite estas Directrices para brindar orientación a las instituciones financieras bajo su ámbito regulatorio con respecto a su relación bancaria con los VASP en Nigeria.

Las directrices reemplazan las circulares del CBN con referencia FPR/DIR/GEN/CIR/06/010 del 12 de enero de 2017 y BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 del 5 de febrero de 2021 sobre el tema. Sin embargo, los bancos y otras instituciones financieras todavía tienen prohibido mantener, negociar y/o realizar transacciones con monedas virtuales por cuenta propia.

En consecuencia, todos los bancos y otras instituciones financieras están obligados a implementar inmediatamente las disposiciones de las Directrices.

HARUN B. MUSTAFA

DIRECTOR, DEPARTAMENTO DE POLÍTICA Y REGULACIÓN FINANCIERA

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