El Banco Central de Nigeria (CBN) levantó la prohibición sobre OPay, Moniepoint, Kuda, Palmpay y Paga, allanando el camino para que la fintech vuelva a aceptar nuevos clientes.
Esto se produce unas cinco semanas después de que el banco principal impidiera que la fintech aceptara nuevos clientes por temor a que sus cuentas estuvieran siendo utilizadas para transacciones ilegales de divisas.
Aunque el CBN no ha emitido una declaración oficial al respecto, las dos fintech afectadas, OPay y Kuda, confirmaron el desarrollo a través de mensajes separados a sus clientes el lunes.
Lo que ellos dicen
Al anunciar el desarrollo a través de una publicación en su identificador X, OPay dijo:
“Estamos encantados de anunciar que el Banco Central de Nigeria ha dado el visto bueno a OPay para continuar incorporando nuevos usuarios. Este logro resalta nuestra dedicación para cumplir con las regulaciones, mantener su información segura y prevenir cualquier actividad sospechosa”.
En el contexto de las preocupaciones expresadas por el banco principal que llevaron a la prohibición, OPay reitera que se adhiere estrictamente al proceso de verificación KYC aprobado e insta a sus clientes a garantizar que se sigan los procesos de verificación adecuados para todas las cuentas y que se cumplan plenamente todos los requisitos. . .
Kuda también utiliza plataformas de redes sociales para compartir noticias con sus clientes y seguidores. Fintech escribió,
“Como ya sabrán, hemos estado trabajando con el CBN para cumplir con los requisitos regulatorios actuales mediante la implementación de más controles de cuentas.
“Basándonos en el trabajo que hemos realizado, reanudaremos el registro de nuevos clientes esta semana. Tenga en cuenta que necesitará su BVN, NIN y comprobante de domicilio (seguido de la verificación de dirección) para abrir una cuenta de Nivel 3”.
Fondo
CBN el 29 de abril ordenó a cinco empresas fintech que dejaran de aceptar nuevos clientes. Esto se produce días después de que se bloquearan 1.146 cuentas para el comercio de cifrado entre pares.
Sin embargo, las fintech argumentan que la directiva puede estar equivocada, ya que la mayoría de las cuentas en cuestión pertenecen a bancos comerciales, no a plataformas fintech.
El Asesor de Seguridad Nacional (NSA) del país también clasifica las criptomonedas como un problema de seguridad y quiere que las fintech mejoren el conocimiento de su cliente (KYC) y las medidas de fraude para evitar las transacciones criptográficas a través de las fintech.
El 20 de mayo de 2024, a las fintech se les dieron varias condiciones para que se levantara la congelación de incorporación, incluido pedirles que bloquearan las transferencias criptográficas P2P y exigir la verificación de la dirección física para todos los niveles de cuenta. También se pide a las fintech que actualicen la verificación facial de sus clientes.
