BOMBAI: Banco RBL el sábado informó una caída del 24 por ciento beneficio neto en el trimestre de septiembre a 223 millones de rupias calidad de los activos desafíos que surgen de tarjeta de crédito y libros de micropréstamos. El prestamista del sector privado había informado de un beneficio neto después de impuestos de 294 millones de rupias en el mismo período del año anterior y de 372 millones de rupias en el trimestre de junio anterior.
El director ejecutivo y director general de RBL Bank, R Subramaniakumar, dijo a los periodistas que la presión sobre las microfinanzas se debe a problemas que ocurren en toda la industria, pero lo mismo ocurre con las tarjetas de crédito, donde el regulador había señalado riesgos para la industria. aspecto.
Un alto funcionario del banco dijo que el prestamista esperaba que los desafíos en las tarjetas de crédito derivados de la transición, para pasar de la subcontratación a socios anteriores a los cobros de préstamos internamente, se resolvieran para fines del tercer trimestre, pero lo mismo ocurría con los microcréditos. podría durar más.
Las nuevas pérdidas casi se duplicaron a 1.026 millones de rupias durante el trimestre, y casi el 70 por ciento de la adición provino de la cartera de tarjetas de crédito, mientras que el resto provino de las microfinanzas, explicó un funcionario.
El banco contrató nuevos trabajadores después de decidir trasladar los procesos de cobro internamente a partir de julio, lo que provocó grandes desvíos, mientras que en el caso de las IMF, fue el apalancamiento excesivo entre los prestatarios lo que provocó mayores reveses.
Aclarando que el banco no presta mucho a un solo prestatario ya que el tamaño promedio de la exposición a los prestatarios es bajo, el funcionario dijo que espera que la presión en este frente debido a las preocupaciones en toda la industria disminuya a más tardar en el trimestre de marzo.
“Las IMF empeorarán”, afirmó el funcionario del banco.
El índice bruto de activos improductivos cayó un 0,25 por ciento, hasta el 2,88 por ciento.
A pesar del crecimiento del 15 por ciento en los anticipos, sus ingresos netos por intereses aumentaron sólo un 9 por ciento durante el trimestre a 1.615 millones de rupias y este menor aumento se debió principalmente a problemas de calidad de los activos en las IMF y las tarjetas de crédito.
El margen de interés neto se redujo al 5,04 por ciento en el trimestre del informe en comparación con el 5,54 por ciento en el mismo período del año anterior, dijo el funcionario del banco, añadiendo que podrían pasar otros nueve meses antes de que vuelva a subir al 5,4-5,5 por ciento. signo de centavo.
Otros ingresos crecieron un 32 por ciento a 618 millones de rupias y resultaron ser el principal factor que compensó la disminución de los ingresos por intereses.
Las provisiones generales aumentaron a 618 millones de rupias como resultado de una mayor presión sobre la calidad de los activos, y la gestión bancaria mostró un desempeño casi idéntico en términos de costos crediticios en el tercer trimestre.
Por el lado de los depósitos, el banco registró un crecimiento del 20 por ciento y dejó claro que su atención se centra en atraer pasivos granulares y no masivos.
La cartera de tarjetas de crédito crecerá al mismo ritmo o más lentamente que el crecimiento general de los activos, dijo el banco, y agregó que ahora considerará el lado de la calidad, donde intentará adquirir más negocios de los mismos clientes en lugar de centrarse únicamente en el crecimiento de la cartera. .
La adecuación general del capital bancario alcanzará el 15,92 por ciento en septiembre de 2024, con un colchón básico del 14,19 por ciento. El banco no solicitará nuevas inyecciones durante al menos un año, añadió.
