Últimas tasas de interés de los pequeños planes de ahorro de la oficina de correos, octubre-diciembre de 2024: el Ministerio de Finanzas anunció el lunes que ha mantenido las tasas de interés de los pequeños planes de ahorro como el Fondo Público de Previsión, Sukanya Samriddhi Yojana, el Certificado de Ahorro Nacional, Kisan Vikas Patra, depósitos a plazo, etc. cambios para el tercer trimestre del año fiscal actual de octubre de 2024 a diciembre de 2024.
“Las tasas de interés de varios Planes de Pequeños Ahorros para el tercer trimestre del año fiscal 2024-25 que comienza el 1 de octubre de 2024 y finaliza el 31 de diciembre de 2024 no cambiarán con respecto a las notificadas para el segundo trimestre (1 de julio de 2024 al 30 de septiembre de 2024). del año fiscal 2024-25 ”, se lee en un comunicado del Ministerio de Finanzas.
Los tipos de interés de varios pequeños planes de ahorro, excluido el Fondo Público de Previsión (PPF), han experimentado un aumento significativo en los últimos años. Actualmente, el Plan de Ahorro para Personas Mayores (SCSS) y la Cuenta Sukanya Samriddhi (SSA) ofrecen una tasa de interés favorable del 8,2%. Sin embargo, a medida que nos acercamos al final del ciclo de subidas de tipos de interés, es posible que los tipos de interés empiecen a bajar en un futuro próximo.
Plan de pequeños ahorros de la oficina de correos: últimas tasas de interés de octubre a diciembre de 2024
En los últimos años, las tasas de interés de varios pequeños planes de ahorro, excepto el PPF, han experimentado un aumento significativo. Los tipos de interés de estos planes, incluidos el Plan de Ahorro para Personas Mayores y la Cuenta Sukanya Samriddhi, están determinados por el rendimiento de los títulos públicos a 10 años en el mercado secundario.
El Ministerio de Finanzas ha establecido una fórmula para el margen sobre el promedio de los rendimientos relevantes de G-Sec durante un período comparable de tres meses antes de cada trimestre, según un informe de ET. Las tasas de interés se revisan trimestralmente en función del rendimiento promedio de G-Sec de los tres meses anteriores.
Las tasas de interés de la mayoría de los pequeños planes de ahorro están actualmente en línea con la fórmula recomendada por el Comité Shyamala Gopinath en 2011. Por lo tanto, existe una alta probabilidad de que no aumenten las tasas de interés para estos planes en el trimestre de diciembre.
Para los inversores, la estrategia recomendada es seguir centrándose en pequeños planes de ahorro para obtener beneficios estables y predecibles.
Nirav R Karkera, jefe de investigación de Fisdom, sugiere: “La diversificación entre diferentes plazos y esquemas (como el Plan de Ahorro para Personas Mayores o los Certificados Nacionales de Ahorro) puede ayudar a equilibrar los riesgos si hay una caída de las tasas de interés en el futuro. Sería “Es prudente que los inversores hagan esto para fijar las tasas de interés actuales, ya que no se pueden descartar futuros recortes de tasas una vez que las presiones inflacionarias disminuyan y la política monetaria se vuelva más acomodaticia”.
