El banco central de Nigeria cambió su postura sobre los criptoactivos en el país y pidió a los bancos que ignoren una prohibición anterior sobre las transacciones con criptomonedas.
Así se establece en la circular de fecha 22 de diciembre de 2023 con el número FPR/DIR/PUB/CIR/002/003, que fue firmada por la directora del Departamento de Política y Regulación Financiera de Apex Bank, Haruna Mustafa.
La circular se titula “Circular para todos los bancos y otras instituciones financieras, Orientación sobre transacciones de cuentas bancarias para proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS)”.
El Apex Bank afirmó que las tendencias globales actuales han demostrado la necesidad de regular las criptomonedas.
Decía: “En febrero de 2021, el CBN emitió una circular que restringía a los bancos y otras instituciones financieras mantener cuentas operativas para proveedores de servicios de criptomonedas en vista de los riesgos y vulnerabilidades de lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT) inherentes a sus operaciones, y así como la ausencia de actos y medidas regulatorias y legales para proteger los derechos de los consumidores.
“Sin embargo, las tendencias globales actuales han demostrado que es necesario regular los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que incluyen criptomonedas y criptoactivos. Después de este evento, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también actualizó su Recomendación 15 en 2018, exigiendo la regulación de VASPS para evitar el uso indebido de activos virtuales para ALD/CFT.
“Además, en la sección 30 de la Ley (Prevención y Prohibición) del Lavado de Dinero de 2022, un VASP es parte de la definición de institución financiera.
“Además, en mayo de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores emitió las Regulaciones de Emisión, Oferta y Custodia de Activos Digitales y VASP para proporcionar un marco regulatorio para sus operaciones en Nigeria.
“En vista de lo anterior, el CBN emite esta directiva para brindar orientación a las instituciones financieras bajo su ámbito regulatorio sobre su relación bancaria con los VASP en Nigeria. “
Apex Bank señaló que esta nueva instrucción reemplaza las antiguas a las que se hace referencia en FPR/DIR/GEN/CIR/06/010 del 12 de enero de 2017 y BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 del 5 de febrero de 2021. .
También confirmó que los bancos y otras instituciones financieras todavía tienen prohibido tener, comerciar y/o realizar transacciones con monedas virtuales por cuenta propia.
Añadió que todos los bancos y otras instituciones financieras están obligados a cumplir inmediatamente con las nuevas instrucciones.
En su circular con número de referencia BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 del 5 de febrero de 2021, el banco principal recordó a los bancos que está prohibido negociar con criptomonedas o facilitar pagos para intercambios de criptomonedas.
En ese momento, pidió a los bancos que identificaran a las personas o entidades que realizan transacciones u operan intercambios de criptomonedas en sus sistemas y se aseguren de que sus cuentas estén cerradas.
